揭秘中国留学生换汇“一条龙产业链”

最近是英国各大学的开学季和毕业季，很多新生已经来到英国开始了自己的留学生活，而很多毕业生也即将在完成自己的毕业论文或参加完自己的毕业典礼后离开英国。而国内的朋友也有很多选择在这个时候来到英国旅游，以躲避国内动辄超过40摄氏度的盛夏。但无论是学生还是游客，来到英国之后，“买买买”总是一个永恒不变的主题。

而自从英国开始启动脱欧计划起，英镑就受到了强烈的冲击，英镑的汇率越来越低，这也促使更多人愿意在英国消费。在英国，一种专门针对留学生和华人以及游客的私人地下换汇业务也就应运而生了。近期，网上曝出很多找私人换汇被骗的消息，换汇骗子跑路，被骗的学生和游客血本无归。

英国某大学中国留学生群聊天信息，私人换汇骗子跑路被曝光

随着新生的不断到来，类似的事件也出现的越来越频繁，很多去年被揭穿的骗子换了件马甲又出现在了新的留学生群里试图行骗。例如之前在英国伦敦某大学的一名中国留学生就因为在微信上进行私人换汇遇到骗子，被对方骗走了50w人民币！

据说，这名换汇骗子在该大学的中国留学生微信群里声称可以提供换汇服务，并且出示了一系列之前他进行换汇的广告，显得自己的信誉很好，值得信赖。

当这名女同学要求现金交易时，他说因为自己每天的业务量比较大，像类似的50w元“小额业务”并不愿意去送现金，最后在这名女学生苦苦哀求下，他才“勉强答应”让自己的朋友去送钱过去，双方约好在伦敦的一个火车站进行交易。

于是，她在见到对方后将人民币转给了对方，对方则表示为避免被警察“盯梢”，钱稍后送到，之后借故离开，当他打电话联系对方时才发现对方的电话一直处于无人接听状态，接头者早已消失的无影无踪、而当他再试图联系最早自己在微信上联系到的人时，发现微信早已被对方拉黑，无法联系到对方。

此刻她才意识到自己可能在英国遭遇到了换汇骗子，于是通过朋友圈等方式寻找该骗子，希望能够追回损失，但对方早已删除了所有微信朋友圈内容，销声匿迹。

之后在朋友的提示下，她选择了去警察局报警，但警方表示，虽然对方的微信账号显示在英国境内，但是并无法证实。如果是跨国诈骗行为，除非涉案金额巨大，受害者人数众多，引起了地区检察官或是总检察长的重视，否则破案的可能性微乎其微。

很多同学会问；“我之前也找私人换汇换过钱，为什么没事？他们的钱都是哪儿来的呢？”

对于这些私人换汇者手中的英镑，主要分为以下几类：

首先是从打黑工的中国人手中换取到的英镑。这些人由于是偷渡到英国或者并没有在英国工作的合法签证，因此一些为了节约开支的商店，餐馆等就会聘用这些人来打黑工，并发给他们工资。

但这些在英国打黑工的中国人随时有被英国警方抓到遣返并没收他们非法所获取的英镑的危险，于是就会想办法把手中的英镑寄回国内给国内的家人，但由于没有身份他们不可能去银行汇款。因此他们会找到一些在英国有合法身份而又可信的“朋友”，用相对较低的汇率将英镑出让给对方，然后由对方将人民币转回国内。

而随着规模的扩大，这一方法逐渐形成了产业化的流水线，一些华人商店和餐厅也开始为了避免相对数额较高的商业税而选择收取现金。还有的地方甚至形成了换汇一条龙服务，即向客人收取现金，而后从国内聘用黑工，对他们管吃管住甚至就让他们住在店里。之后将英镑换给留学生，然后再用这些钱向打黑工的这些人的国内家属支付人民币工资。

当然还有另一部分黑工选择与自己在英国信得过的“朋友”合作，久而久之就形成了专业的换汇代理人，这些人每天从这些黑工手中收取英镑，而后进行操作，据悉，这些换汇代理人每天汇出的金额可能高达上千万人民币。

而在我们与一位深知内幕消息的职业换汇代理人聊天时我们问到：“你每天去银行这样大数额的汇款，银行不会查你么？”他则不无得意的说：“我每个月都会给银行的人买包买首饰什么的作为礼物。对我来说银行是没有风险的，有风险的反而是我没进银行之前的时候，我就曾经被两个黑人拦路打劫了好几万镑又不能报警，所以我现在出门都很少穿名牌，别人看着越土越安全。“

另一种方法则风险更高，主要是来自于赌场，地下钱庄以及贩毒所得。从某种程度上来讲，留学生和来英国旅游的游客已经成为洗黑钱者的主要目标之一。

例如此前被传为”伦敦最大的私人换汇商“之一的某华裔男子，就因私人换汇而被警方逮捕，这可急坏了已经把钱预付给他的学生和中间人。由于中间人往往由学生代理充当，因此大量学生要求他们替这名疑似跑路的上家还钱。“我不管你的上家是谁，我是把钱交给你的，我当然找你要。”

于是终于在多方打听后，这些充当中间人的学生才知道原来他们的上家之前因为涉嫌洗钱而遭到了调查，最终在缴纳了罚款后才暂时获得了保释。而当这些学生要求他退钱时，他则说：“我现在不可能把钱退给你们，反正我现在已经这样了，你们要是再找我要钱，那我就把你们也供出去，到时候大家鱼死网破。”

而对于这方面的洗钱行为，其实英国警方就一直非常重视。

早前英国警方就曾应美国联邦调查局要求调查一宗洗钱案，并于北伦敦一间酒店的停车场埋伏，暗中监视36岁法籍华裔男子金雍衡（Yongheng Jin，音译），与阿尔巴尼亚裔男子梅科交收一个黑色行李箱。警员截停金，并在其箱中发现42万英镑（约417万人民币）现金，及后搜查他入住的酒店房，再检获验钞机、数钞机等工具，疑作洗钱之用。

搜证期间，疑为同伙的西班牙男子加德纳拍门，警方将他一并拘捕，并于其车子内发现34万英镑（约338万人民币）现金。警方取得更多证据后，今年3月再拘捕金的34岁德籍华裔妻子屠小群（Xiaoqun Tu，音译），在其家中起获钞票、多部电话和手提电脑等。4人落网后认罪，华裔夫妇分别被判40个月及42个月刑期。

而一些希望在英国做兼职工作，选择充当换汇校园代理的中国留学生，往往成为这些洗钱犯罪分子的帮凶。大部分校园代理能通过定薪或抽成的方式，从上线那里获得一定的报酬。但实际上，相比所获报酬，他们所承担的风险代价大多了。

而在此前，就有一名中国留学生在换汇时被警方当场抓获。最终，这名中国留学生在律师陪同的情况下审讯后，被扣留了2晚，最后被收押监狱，以“洗钱”的罪名被起诉。

入狱后，她每天都担惊受怕，怕自己毕不了业，怕父母受不了，怕以后的签证、前途都受到严重影响。她发现狱中还有不少像她一样的中国留学生，都是因为类似的原因被关了进来，大家并不了解私人换汇可能涉嫌违法，后果会如此严重。

尽管她们并不知情而且不是故意违法，但是律师表示，如果按“无罪”来打官司，案情可能会拖很久。于是在和家人商量决定“认罪”，最终在监狱里呆了两个月，她收到了法院的判决——涉洗钱罪名缓刑，被罚做义工。

好在学校这边没什么影响，只要小莉按时完成学业及考试，也能和其他同学一样今年9月毕业。“我希望能赶紧毕业离开英国，我对英国有阴影。”

而对于类似的洗钱问题，英国警方今年以来已经加强了打击力度，并与银行取得合作加强监管。

此前私人换汇分子往往可以通过银行的汇款业务，在只提供收款方银行卡账户信息的情况下将钱汇出而不需要提供他们的本人信息，将钱放在信封内交给银行汇出。正如前文中所提到的那样，由于银行的一些人员得到了所谓的“好处”，因此往往对这种行为采取睁一只眼闭一只眼的态度。所以在之前的私人换汇广告中，经常可以看到类似“只接Barclay，Santander和HSBC”的提示，而类似TSB和LLOYDS这样管控相对较严的银行，则要求提供较高汇率或者表示无法存入。

但从今年开始，英国警方明显增强了对这一方面的管理和控制，使得这一通道基本被堵死。

但不甘心的私人换汇分子又想出了面交的办法来换汇，即当面将钱交给留学生。他们往往要求学生前往伦敦等地取钱，在转账后获取英镑。但这种方法对于孤身一人在外的留学生而言是极其危险的，既要面临随时被警方调查的风险，又有遭遇拦路抢劫的可能。此前就曾曝出有伦敦的私人换汇故意把学生骗到偏远的地铁站，交钱后假装离开，雇佣当地黑人进行抢劫。

俗话说，天下没有免费的午餐，贪小便宜吃大亏。出门在外，且行且珍惜。而之前那名被捕的中国留学生也告诉我们：“可能很多留学生与我一样，并不知道这件事的严重性，如果能唤醒大家对此事的法律意识，那么这件事就值得了。”钻这种法律的漏洞，最后只会是自食其果。

而身在英国的大家，也请一定注意保护好自身的财产安全。如遇遭到诈骗等情况，可拨打英国非紧急报警电话101，寻求警方帮助。

 

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责任编辑：李乐